Darlehen anlegen

Mit Assistenten

Mit dem Button Neu und Assistent starten und im Menü Darlehen und im Menüpunkt Neu starten Sie den Assistenten und Sie können ein neues Darlehen in wenigen Schritten anlegen.

Die Eingabemaske ermöglicht es Ihnen Ihre Darlehen anhand der Vertragsunterlagen vollständig abzubilden.

Diese Funktionen können erst verwendet werden, wenn Sie eine Grundeinstellung getätigt haben. Diese können Sie unter Optionen > Einstellungen und dem Unterpunkt Zeilenzuordnung erstellen.

Die Optionen Neues Darlehen mit dem Assistenten anlegen und ein Neues Darlehen als Kopie anlegen (auf Basis eines bereits vorhandenen Darlehens) erscheinen im sich öffnenden Assistent-Fenster.

Bei der Auswahl von Neues Darlehen als Kopie anlegen kann aus der nebenstehenden Listbox die Quelle für die Kopie ausgewählt werden. Mit Fertigstellen wird das neue Darlehen angelegt.

Anschließend kann in der Übersicht das markierte Darlehen durch einen Doppelklick oder den Button Bearbeiten aufgerufen und bearbeitet werden.

Wenn Neues Darlehen mit dem Assistenten anlegen ausgewählt wird, gelangt man mit Weiter

ins nächste Fenster.

Stammdaten

Hier hinterlegen Sie anhand des Darlehensvertrages die Stammdaten des Darlehens.

Darlehenstyp und Währung können später nicht mehr geändert werden.

Erst nachdem die Daten vollständig ausgefüllt sind, wird der Weiter-Button aktiv und sie gelangen zum nächsten Schritt.

Zuordnungen

Die Zuordnungen wird man anhand der Einstellungen in den Voreinstellungen (Optionen > Einstellungen > Zeilenzuordnung) bereits ausgefüllt vorfinden.

Wenn die Voreinstellungen nicht oder unvollständig gepflegt sind, müssen nun alle fehlenden Zuordnungen zur Bilanz-, Darlehen/Kontokorrent,- sowie der Gebührenzeile und der Unternehmensstruktur vorgenommen werden. Bei der Zuordnung zur Unternehmensstruktur ist darauf zu achten, dass für jedes angezeigte Jahr eine Zuordnung erfolgen muss.

Wenn Sie alle weiteren Darlehen nach der angegebenen Art und Weise zuordnen möchten, können Sie die Zuordnung als Standard definieren. Sie wird dann bei jedem neuen Darlehen angezeigt. Die Zuordnung kann aber individuell verändert werden.

Erst nach der vollständigen Zuordnung wird der Weiter-Button aktiv und sie gelangen zum nächsten Schritt, den Zahlungen.

Zahlungen

Hier werden die Zahlungsmodalitäten hinterlegt.

Bei Rate, Laufzeit und Zinssatz müssen nur zwei der drei Felder ausgefüllt werden, das dritte Feld berechnet sich automatisch. Wenn Sie z.B. Rate und Zinssatz eintragen wird bei einem Klick in das Feld Laufzeit, die Laufzeit automatisch berechnet und angezeigt.

Leeres Darlehen anlegen legt ein Darlehen ohne Zahlungen aber mit den Einstellungen der beiden vorangegangenen Schritte an und kehrt zur Übersicht zurück. Anschließend kann in der Übersicht das markierte Darlehen durch einen Doppelklick oder den Button Bearbeiten aufgerufen und bearbeitet werden.

Erst nach der vollständigen Eingabe der Daten wird der Fertig stellen - Button aktiv, mit dem das Darlehen angelegt wird und man zur Übersicht zurückkehrt. Die angelegten Darlehen werden anschließend solange fortgeschrieben bis die Restschuld gleich null ist.

Mit Abbrechen und dem Fenster schließen – Button bricht man den Anlegevorgang ab, ohne die Eingaben zu speichern und ohne ein Darlehen anzulegen.

Zurück kehrt immer zum vorherigen Schritt des Assistenten zurück.

Ohne Assistenten

Mit dem Button Neu und Passives Darlehen oder Aktives Darlehen wird automatisch ein leeres Darlehen der gewählten Darlehensart anlegt.

Anschließend kann in der Übersicht das markierte Darlehen durch einen Doppelklick oder den Button Bearbeiten aufgerufen und bearbeitet werden.